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第005章 洗钱嫌疑人（）
秦婉儿浅笑道：“那你现在是不是就明白他为什么不做线上的电商经营了。”
“明白了。”徐云点点头：“线上电商经营的模式都是有记录的，多少单，出多少货，除非他找大量的人手刷单，搞空包裹的运输，但是这种事情又比较容易暴露，还可能会碰到一些吃刷单漏洞的人，利用规则举报而坑骗他的钱。”
“没错。”秦婉儿道：“因为线上的销售是假的，刷单早晚都会被察觉，而且众所周知，线上电商的销售量肯定比线下的实体店销量更广泛，因为面对的是全国的消费者，而实体店面面对的只是申江的消费者。”
“然后呢？”徐云道。
“因为他的销售额做的特别高，只需要缴纳足够的多，所有黑钱就能轻松变现。”秦婉儿道：“如果他想把线上电商和实体店面的比例做的合适一点的话，他不但会花费巨额的刷单费用，缴税会更好，这就意味着他会多相当一大部分不必要的消耗。”
徐云点点头，的确如此。
作为一个聪明人，肯定会选择放弃这方面，毕竟这只是一个洗钱的幌子，而不是正儿八经靠精英吃饭的店面。
“这种做法其实特别难查，账面上看不出问题的话是完全没有办法对他做出任何的指正的。”秦婉儿无奈的摇摇头。
“那这么说的话，你们现在是一点办法都没有了？”徐云道。
秦婉儿叹息一声：“没有办法也要想办法，我现在特别希望能够抓住他在港澳赌场里的洗钱证据。”
“这对你来说也特别麻烦吧。”徐云道。
“是啊。”秦婉儿道：“而且我现在甚至还怀疑他串通海外子女用海外投资的行为进行洗钱，这也是很难抓住他证据的。”
“他还有子女在国外？”徐云皱起眉头，这确实是更难查的了。
而且这更简单。
嫌疑人可以通过进口一些东西的时候，进行高报进口的设备和原材料的价格，国外供货商是自己的子女，这一切都变得更简单了，把钱留在国外，这就不是非法所得了，完全是干净的钱了。
然后他还可以通过出口做手脚，嫌疑人是做服装的，完全可以大肆压低出口的价格，采用金额远远低于实际交易额的手段，将货款差额由国外负责“进口”环节的子女，把钱存入国外的账户。
直接在境外银行建立个人账户，这是国内很难去查处的。
其实这种手段已经屡见不鲜了，甚至一些企业的海外分支机构已经演变为专业的洗钱中心。
留在海外的子女用办皮包公司的办法把黑钱洗白简直是太轻松的一件事情了。
这也或许是很多权贵的人都会选择让自己子女出国的原因。
即便是再难上户口的国家，这种方式也可以让这些人的子女轻松的投资移民。
“这个过程中肯有很多重要的人物是有权利的人，所以不容易动。”秦婉儿道：“所以我现在觉得，最好的突破口就是赌场。”
徐云点点头，的确这是最好的突破口了。
“他但凡去赌博，肯定都是铩羽而归。”秦婉儿道：“根据我们现在掌握的一些线索，他会拿上千万的筹码进场，输掉一定数目后便会离场，要求赌场把剩下的钱打进他的账户，这就已经为可能出现的追查设置了障碍。”
“是啊，人们只注意到他在不停地输钱。可相对于标准洗钱模式中的大量损耗，赌场洗钱的风险是完全可以接受的。”徐云道：“实际上，赌场是最传统的洗钱场所。”
秦婉儿认真的看着徐云：“你对这方面有了解吗？”
“很早前就有人利用这种方式洗钱了。”徐云道：“早期黑手党的毒品买卖大都是现金交易，钱上通常沾有白粉，一旦被警察抓住难以脱罪。”
秦婉儿愣了一下：“国外的？”
“对啊，当然是国外的，华夏可没有黑手党。”徐云笑了笑：“这点你刚才也说了，其实当时的黑手党成员就是用的这种手段，他们携带现金去赌场换成筹码，一旦输掉差不多百分之十到百分之二十的筹码之后，他们就把剩下的筹码换回现金，顺理成章地把赃钱变成干净的收入。”
秦婉儿叹息一声：“这的确是一个好手段，看样子从古自今都不缺少聪明人。”
“在世界经济不景气的这些年里，亚洲的赌客是赌场惟一呈增长趋势的客户群。”徐云道：“而且现在似乎很流行利用赌博网站洗钱。”
而且现在与现实生活中的一些赌场相比，网上赌场似乎已经成为洗钱的安全天堂了，而且屡禁不止。
好在嫌疑人没有利用赌博网站洗钱，若是那样更难查处，因为赌博网站总部大多设在有“逃税天堂”之称的加勒比海地区。
那地方许许多多的网站根本没有受到政府部门的监管，也不遵守国际赌场的游戏规则，它们甚至不会查问客户的身份资料。
许多头脑聪明的洗钱者会在确定一个赌博网站足够安全的情况下，将巨款打进在这些“安全”的赌博网站开设的账户。
当然，手法和现实生活中的赌场一样，都会象征性地赌上一两次，输一些，让这类赌博网站也吃一些甜头。
随后这些人就会通知这些网站说不想再玩了，要求网站把自己户头里的钱以网站的名义开出一张支票退回来。
于是，一笔笔数额巨大的黑钱便轻而易举地洗白了，成为了“干净”的收入。
而且现在真的已经成为了一个趋势，有人初步估算，每年通过这数百个赌博网站清洗的“黑钱”数额大约在八千亿至一万五千亿美元之间。
这显然是相当巨大而恐怖的一笔金钱。
即便是如此巨额的恐怖数字里，仍然还有很多人的钱没有计算进去。比如说秦婉儿现在调查的这个嫌疑目标，这个家伙就是计算在外的，他代表了一部分思想比较“传统”的人，会担心这些网站一旦想要黑掉他们这笔钱，他们没有办法弄回来。
毕竟这些钱不是什么干净的钱，有些人的身份是没有办法报警的。
第006章 略知皮毛（）
没办法报警，就意味着钱没办法要回来，这种吃哑巴亏的事情不是没有人身上出现过。
毕竟都不是干净的东西，黑吃黑也是没办法避免的事情，比起去港澳找一个熟悉的黑中介，花点钱解决这种风险，利用网络上的赌博网站做事情的风险更大一些。
思想传统的人完全信不过赌博网站，这就好比一些上了岁数的人没办法接受网络银行一样。
甚至一些年过七十的人都不敢用自动存取款的自助银行机去进行存钱，因为他们熟悉了柜台上面对面的现金交易。
长时间的习惯了一件事情之后是很难进行改变的，这个嫌疑人就是习惯了面对面的去赌场里解决问题，所以没办法信任赌博网站上的那些事情，他担心万一。
在这一点上，徐云可以判断出来他是一个小心谨慎的家伙。
“根据我们现在掌握的一些情况来看，他似乎没有通过网络赌博洗过钱。”秦婉儿摇了摇头：“他或许对那方面没有研究。”
“不是没有研究。”徐云笑着摇了摇头：“而是没有信任。”
秦婉儿皱起眉头：“难道港澳不知道这方面的事情吗，为什么不对关于洗钱方面的情况进行严格一点的监管呢。”
“其实针对港澳反洗钱及反恐融资的现状，港澳金融情报办公室每年都会公布可疑的交易报告的统计结果。”徐云道：“每年港澳博彩业可疑交易举报都有接近一两千宗，而且每年都会有很大幅度的增长。”
“对于港澳那么发达的赌场行业而言，这点举报根本不算什么吧？”秦婉儿道。
徐云点点头：“是啊，的确是不算什么，比起港澳的赌客人流量，这点举报根本就是九牛一毛。”
“既然有举报，那为什么还会有人去冒险。”秦婉儿不解道：“我还以为港澳根本就没有人监管呢。”
“当然有人监管，这就要看找的‘靠谱’的博彩中介人，也就是我说的那种黑中介。”徐云道：“你们调查的这个嫌疑人一定是有靠谱的中介人，他不需要担心黑吃黑，自己的一切信息也都能得到安全的保障。”
正经的博彩中介人是一个与赌场有合约关系之独立经营者。他们会利用各项奖赏去吸引那些在旗下贵宾厅进行博彩的客户。
一般他们会选择高资产价值的客户而不会选择一般市民。他们依靠佣金或各种费用来维持他们的业务。
博彩中介人活动漏洞会让一些人利用第三者将大量金钱输送到外地及各赌场。客户一般依靠博彩中介人替他们调拨资金，这样会很难辨别出资金的来源及客户的身份。
若博彩中介人串同客户进行清洗黑钱活动，甚至是罪犯利用他们将不法资金与合法资金融为一体，这会令资金来源及客户的身份识别更为困难。
这种串通了客户进行清洗黑钱活动的，就是徐云口中的黑中介了。
博彩中介人也会替客户汇款，但负责发送和接收款项的金融机构或娱乐场并不了解博彩中介人客户的身份。
基于港澳的反洗钱及反恐怖活动融资监管的要求，博彩中介人和他们的代理人须为其客户进行客户尽职调查，这时候就要看洗钱人和中介的关系是否足够“亲密”的了。
其实只要中介人足够正直，洗钱的人也不容易下手。
一个客户是否是想要洗钱，中介其实是可以比较轻松的做出判断的，想洗钱的客人一定会拒绝透露身份的，而且一定会利用代表或第三者以现金买入筹码，并且在玩儿几把小输一点的情况下，便要求中介人赎回现金，并且拒绝透露买�